Заставить директора рассчитаться по долгам

Главная / Статьи / Заставить директора рассчитаться по долгам

В предпринимательской деятельности поразительно часто встречается ситуация когда ваш «партнер» по бизнесу оказался должен, и не думает возвращать «все что нажито непосильным трудом». Стандартный путь, иск, исполнительный лист не всегда означает возврат долга. В последние пару лет произошло тектоническое изменение законодательства в сфере банкротства, что позволяет при желании существенно осложнить жизнь должника.

Если вам должны, есть вариант инициировать банкротство должника. Но перед тем как писать заявление в арбитражный суд просто необходимо проанализировать деятельность должника и перспективы взыскания с него долга.

Первым шагом, в базе налоговой одним глазом обозреваем выписку из ЕГРЮЛ. Ищем статус предприятия, информацию о процедуре банкротства. Предположим ваш должник в этом плане безупречен. Можно с ним работать. Самое время прикинуть свои риски. Процедура банкротства удовольствие не бесплатное для должника, а в силу п.3  ст. 59     «О несостоятельности (банкротстве) «В случае отсутствия у должника средств, достаточных для погашения расходов, предусмотренных пунктом 1 настоящей статьи, заявитель обязан погасить указанные расходы в части, не погашенной за счет имущества должника, за исключением расходов на выплату суммы процентов по вознаграждению арбитражного управляющего», она может стать платной и для кредитора. Грубо прикинем расходы на процедуру. Минимум потребуется 2 этапа, наблюдение (продолжительность как правило 4 месяца) и конкурсное производство. Конкурсное производство если связано с реализацией имущества должника это 1,5 года. Итого 2 года на процедуры, оплата управляющему не менее 30т. Руб. в месяц итого 720т. Плюс расходы управляющего, на бухгалтеров, юристов, оценщиков, организаторов торгов, госпошлины, публикации, т.е. 1,5 млн. руб. за процедуру, такова грубая оценка. Цена может быть и больше. Ключевой вопрос, есть у должника имущество на эти суммы или нет. Информацию об имуществе можно найти на сайтах Россреестра, если знаете адреса недвижимости. В моей практике бесценным источником информации оказался бывший супруг должника. Судебное решение о разделе имущества и эмоциональный рассказ об этом мошеннике и сволочи которому отданы лучшие годы жизни,  позволило получить первичную информацию не только о принадлежащем должнику имуществе,  но и том, что можно отсудить признав сделки отчуждения недействительными. Говоря об имуществе имеется в виду как правило недвижимость и этому есть основания. Считаю автомобиль плохой объект взыскания, он может быть разбит, перепродан несколько раз, разобран на запчасти и поиском его будете заниматься вы сами, а отнюдь не правоохранительные органы. Собрав первичную информацию и убедившись, что должник достаточно обеспечен чтобы оплатить расходы по его банкротству можно обратиться суд. Выбор арбитражного управляющего согласно ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» право кредитора. От того как вы построите отношения с арбитражным управляющим и будет во многом зависеть конечный результат. Арбитражный управляющий наделен широкими полномочиями и возможностями в процедурах банкротства, но он не ваш ПОДЧИНЕННЫЙ и не будет исполнять все ваши желания. Деятельность управляющего с каждым годом все более жестко регламентирована законами и надзорными органами и возможна ситуация когда ваши желания не совпадут с действия управляющего.

Умный должник при получении заявления о банкротстве сразу оплатит ваш долг т.к. в противном случае могут появиться другие кредиторы и сумма долга вырастет в разы. (вел дело, когда инициатор банкротства заявил 300т. Руб. должник проигнорировал начало процедуры банкротства, в результате заплатил кредиторам 7 млн. руб и расходов на 1,5 млн. руб). На этапе наблюдения производиться анализ финансового состояния должника, определяются причины приведшие к банкротству, и виновные в этом лица. Современное законодательство о банкротстве четко определилось с виновным в несостоятельности предприятия – это директор. Переложить ответственность на учредителей ему не удастся если не предоставит письменных доказательств указаний учредителей на действия или бездействия приведшие к банкротству. На этапе наблюдения воздействие на директора это заключение временного управляющего о наличии признаков преднамеренного банкротства. Это заключение уходит в правоохранительные органы которые редко берут дело в разработку, это сложно, для них непонятно и как правило результатов не дает. Пожалуй,  главное на этапе наблюдения установить состав имущества предприятия должника за последние три года и его судьбу. Запрос временного управляющего в органы Росреестра даст информацию о недвижимости должника за 3 года до начала процедуры банкротства. Также управляющий может получить копии всех договоров, по которым имущество было отчуждено. Арендованное имущество как-то, здания земельные участки можно выявить по запросам в органы местного самоуправления. Договора аренды могут быть долгосрочными и к примеру земельный участок оформлен на должника, но пользуется им кто-то другой. Запрос в органы ГИБДД и технадзора даст информацию о транспорте и самоходной технике. Если есть подозрение, что должник имеет не оформленное в Россреестре имущество об этом всегда точно знают коммунальщики, электроэнергетики или тепловики. Лучше ответят тепловики, сейчас с электриками никто связываться не будет отключат без разговоров, а вот за тепло можно не платить годами особенно если помещение находиться в жилом доме. Как правило тепловики охотно вам помогут в вашем правом деле, да еще и сами присоединятся. Все эти запросы может сделать только арбитражный управляющий на основании судебного акта о введении процедуры банкротства. В процедуре наблюдения можно только ограничить возможность должника распорядиться оставшимся у него имуществом, вернуть имущество по спорным сделкам можно будет перейдя к конкурсному производству.

Перейдя в процедуру конкурсное производство теперь уже конкурсный управляющий может (но не обязательно будет) собирать имущество должника. Здесь возможны два варианта: сформировать конкурсную массу выявив имущество должника и оспорив сомнительные сделки и взыскав убытки лично с руководителя. С имуществом которое находиться у предприятия все понятно, можно реализовывать и погашать требования кредиторов. Но, если судебные приставы ничего не нашли, ликвидного имущества и долгов скорее всего нет. Гораздо интереснее ситуация,  с имуществом выбывшим из владения за последние 3 года до начала процедуры банкротства. Этому посвящена глава III.1 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» «Оспаривание сделок должника». Основания для оспаривания сделок по большому счету всего два. Сделка нанесла вред имущественному состоянию должника или совершена с заинтересованным лицом. Доказательством вреда имуществу должника может служить независимая оценка на дату сделки. В случае существенного расхождения по цене продажи имущества и цене оценки можно признать сделку недействительной. В моей практике была ситуация когда склад продан по минимальной цене, покупатель деньги на счет не перечислил, в результате суд решил вернуть имущество без встречной выплаты денежных средств уплаченных покупателем лично директору должника. Второй вариант, доказать недействительность сделки на основании того, что она совершена с заинтересованным лицом. Заинтересованным лицом как правило является какой либо,  из родственников директора должника. На основании п.1 ст. 20.3 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» управляющий может запросить органы ЗАГС о предоставлении информации о родственных связях директора должника. ЗАГС может и отказать в предоставлении такой информации поможет ходатайство в суд об истребовании доказательств и жалоба в прокуратуру. Заинтересованность может носит не только характер родственных связей но и имущественный. Например, стороны сделки акционеры в сторонней организации, вместе вели бизнес, у них имеются взаимные долговые обязательства. Используя информационные ресурсы ФССП, ФНС, судов это можно доказать. Как правило, начав терять «успешно проданное» имущество директор должника начинает искать способы урегулировать ситуацию.

Другой вариант взыскания средств с руководителя должника основан на главе III.2 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)». С последними изменениями законодательства доказать вину руководителя практически без проблем. Вопрос в другом, к этому времени у бывшего директора только «вошь на аркане и блоха на цепи». Но, есть вариант отправить на банкротство директора как физическое лицо и пройтись по его личным сомнительным сделкам. Маловероятно, что директор обладал провидческим способностями и за 3 года до проблем продал все имущество. Все это также стимулирует руководителя должника уладить спорную ситуацию.

Все вышеизложенное по сути является схемой действия и в каждая конкретная ситуация рассматривается отдельно. Но на  сегодняшний день, при желании можно заставить практически любого руководителя рассчитаться по долгам.